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建行AUM值如何提升 aum值解析

自从工行推出星级之后,越来越多的银行开始推出了对客户更加精准的评估体系,而建行所用的就是aum值,所谓的AUM值,就是客户的综合贡献程度,简单的讲就是“你在建行有多少钱”,包括存款和通过建行购买的各种投资产品等。

aum的计算方法:

评价客户时采用月日均AUM指标,即当月日均存款余额+当月日均投资额,这个很容易理解,现在都是考察日均了,比如拿日均30万来说,你30万存一个月可以,900万存一天也可以。

计算公式为:

当月日均存款余额=(∑客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30

当月日均投资额=∑客户投资总额/30。

其中:基金、账户金投资总额=份额*当前净值

利得盈、汇得盈、国债的投资总额为客户实际持有余额。

建行AUM值如何提升 aum值解析插图

aum统计规则:

根据连续六个月观察客户的AUM来确定客户等级的变动:

①每月按照当月AUM(日均值)进行客户等级评定,符合更高等级标准的立即升级,新增客户直接赋予其AUM对应的客户等级。

②如果客户当月AUM(日均值)低于原等级标准的并不立刻降级,连续三个月AUM都达不到此标准的客户从第4个月开始被评定为关注客户。关注客户的当月AUM达到原等级或更高等级,则关注解除。

③连续3个月被评定为关注的客户,从第4个月起降级,系统将其自动降为连续六个月之中当月AUM最大值对应的客户等级。

建行aum值如何查询:

查询aum值需要去网点查询,而我们在网银只能看到星级。

如何快速提升aum值:

提升aum值除了能享受到比如网点贵宾通道、专属理财之外还对办理信用卡有很大帮助,所以如果办理建行信用卡不下卡的可以尝试通过提升aum值来达到发卡标准。

那么如何快速提升建行aum值呢?请到公众号小微说卡或公众号羊毛家咨询小编。

建行AUM值如何提升 aum值解析插图(1)

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